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虚拟货币诈骗是什么？
虚拟货币诈骗是一种利用加密货币的特性，来诈骗受害者财产的非法活动。如匿名性和去中心化的特点，让受害人难以追回被窃的资产。 事实上大部分的诈骗形式都跟10 年前大同小异，只是诈取钱财的方式多了一层虚拟货币的掩护，让很多人被骗得目眩神迷。 那么，诈骗集团通常用哪些手法来诈骗呢？ 本篇文章将会教你用虚拟货币五大检视标准识别常见的虚拟货币诈骗手法，以及2025 年虚拟货币诈骗最新手法，揭露诈骗者的常见伎俩和操作模式，避免被诈取钱财。
防范虚拟货币诈骗：交易所五大检验标准
检验标准一：是谁跟你介绍这间交易所？
要防范诈骗于未然，我们要先从交易所的来源开始。 如果你是一个对虚拟货币/加密货币不是很熟的新手，就是你连虚拟货币交易量最大的交易所是什么都不知道。 只知道比特币、以太币前几年好像很好赚，今天有人跟你说他在某个交易所赚了n 百万，可以带你一起飞，就得小心一点了。 你要去思考一下，这个朋友是哪来的，交友软件认识的吗？ 还是只吃过几次饭，不是很熟的朋友？ 又或者根本是突然有人加你的微信或qq跟你套近乎？ 如果是这样，那建议你先不要急着点进去，打96110反诈专线去询问，也可以依照我们以下标准，来检视他贴给你的交易所。 在使用以下的标准之前也要先跟大家提醒，以下的标准都是比较基本的筛选标准，有更多精心设计的金融诈骗，会需要你去了解他的商业模式、各项更复杂的数据，才有机会识破。 但这些标准，足够可以筛选掉九成以上比较明显的诈骗交易所，帮助你避开这些骗局。
检验标准二：从可靠的第三方网站确认交易所排名
一间交易所是否可靠，可以从虚拟货币投资者爱用的第三方资讯网站来确认。 通常这些资讯网站都会有虚拟货币交易所的市值排名，也就是这间虚拟货币交易所，在全球的虚拟货币市场，占了多少的份额跟地位。 交易量排名高的，虽然不能说是100% 安全，但至少代表比较多人在使用这间交易所。 我们在比较知名的网站，例如 coinmarketpcap、 coingecko 等，这两个网站都是虚拟货币投资者最常使用的价格与数据追踪网站。 它们也会针对交易所现货、衍生品交易量进行排名，我们可以透过搜寻这些网站的排行榜，确认该交易所是否有被收录，或在排名榜上。 先以业界较为知名的交易所为例，如果有人贴了okx 交易所的网址给你，你先把这间交易所的名字记下来。 然后我们进入 coinmarketcap 这个网站，点击exchange。
然后点击右键，选择在网页中搜索，或是按crtl+f，输入okx
这边我们就可以看到，在现货交易量的部分，okx 在当下是全球排名前5的交易所。
再来，我们换成搜寻被传出公司注册地址实际不存在的counos 交易所，就可以发现这个交易所，没办法在coinmarketcap 现货交易量排行榜前200 名内找到。
以这个标准来说，至少要能在前十中能找到你要找的交易所。
检验标准三：交易所宣称的监管牌照是否存在？
再来，我们要从监管的角度去检查一间虚拟货币交易所，是否有受到第三方认证。 例如我们可以使用 wikibit，这是一款虚拟货币平台讯息查询工具，核心功能是对收录的平台提供基本资讯查询、监管牌照查询等服务。 交易所的监管与其他相关资讯，通常散落在各个地方，要自己查询会非常花力气，所以透过这个工具，我们可以直接整合这些五花八门的资讯。 大致流程会是这样： 我们从wikibit 之类的资讯整合工具，或该交易所的官网，先找到该交易所提供的第三方认证，例如监管牌照，再到该监管牌照的网站去检查他们宣称的牌照是否存在，上网搜寻该牌照是否可靠。 那现在我们就实际演练一下怎么搜寻。 以币安美国版为例，我们可以从官方网站，或从 wikibit 之类的工具 找到他的监管资讯，可以看到相关的资料。 例如我们这边选美国监管的msb 牌照，点进去看证明文件。
确定这是msb 的牌照，下面还有注册码。
我们就到美国msb 牌照的官方网站去搜寻这个注册码，看看这个证明文件到底存不存在。
可以看到，从官网是可以搜寻到的，证明这边的文件是真的。
当然，每张监管牌照取得的难易度不同， 而且有一些会有不同条件，以及监管不同的面向， 像msb 是反洗钱的， mtl 是监管虚拟货币交易业务。 但这边重点是希望观众了解，不论是什么牌照，只要他今天宣称自己有，但实际上查了却没有，那这间交易所有问题的可能性就真的不小了。
检验标准四：是否有诡异的高息机制
当我们看到一间虚拟货币交易所，或是一个团体告诉你，他可以每年或每个月给你固定几%，数字高得很诡异的利息，而且还没有设定存款的上限，叫你存钱进来的时候，你要先去想第一件事：这钱要从哪里来？ 什么叫高得很诡异呢？ 假设现在其他间交易所都只能给年化5% 的利息，传统金融也只有年化4 或5%，但那间虚拟货币交易所却可以给到固定年化20%，而且还没设定你存款的金额上限，就很诡异了。 为什么其他交易所都不行，只有他可以？ 他的钱要从哪里来？ 如果官方给你的答案是，他有什么大数据量化套利模型，但却没办法再给出这东西的细节的时候，那麻烦你离这东西远一点。 回顾过往倒闭卷款的交易所如 aax、t-set，甚至是传统金融的资金盘，都有不少是靠高利息作为吸引人的手段，来骗杀投资人。 像是最近，突然将出金限制调到1000 u，然后手续费跟你收999 u，等于你存款1000 块只能领1 块的jpex 交易所，当初也是打着usdt 年化20% 高利息无存款上限的口号在做宣传。 20%！还没有上限！ 要知道连全球前三大交易所的okx 也只有年化10%，而且还只能限制只能存1000 usdt 欸，难道jpex是挖到石油吗？ 至于他们的利息来源，去查了也查不出的端倪。 然后在半年之后，交易所限制出金，当初高调租的区块链大楼也人去楼空。 所以建议观众，要小心打着诡异的高利息机制当宣传的交易所。 并不是说正常利率的交易所就一定安全，但以往的经验已经实证了，固定给你高得离谱的利息+无存款上限+无法解释资金来源，有不小的机率会是危险交易所。
检验标准五：资产储备证明
筛选掉粗糙诈骗交易所后，仍需进一步检查资金安全，因为加密货币业界监管仍不明确，FTX 这类明星交易所仍可能发生资产挪用。因此，学会检视交易所储备是关键。
- 什么是储备？
银行为避免挤兑，需准备一定资产应对突发状况，称为储备。交易所也需储备，与银行不同的是，交易所应1:1 持有用户资金，不能像银行一样放贷生息。若交易所无足够储备，可能导致提款困难甚至倒闭。
- 交易所储备如何查询？
交易所的储备存放于公开的区块链钱包，可透过区块链透明性来查核。 FTX 在2022 年因挪用资金倒闭后，币安率先公布自身资金储备，带动业界重视透明度。 虽无公正第三方验证交易所实际资产，但用户仍可透过公开数据判断风险。例如，ftx 倒闭前，稳定币资产储备两周内下降了93%，即是异常征兆。
- 如何检查交易所储备？
可透过**defillama > CEX Transparency**查询交易所钱包数据，确保资金安全。
在这边寻找你要检视的交易所。
点击进来，可以看到交易所的储备情况。
这边我们可以看到，在平稳的曲线突然向下时，可能就是要注意。 例如交易所被fud，发生大量挤兑的时候，就有可能会像图上一样，储备直线向下。 如果交易所有妥善保存用户资产，即使面对挤兑，也不用担心会有问题，但由于我们无法百分之百的了解交易所背后的运作，因此为了保护资产，若出现交易所大额流出或挤兑的情况，为了保护自己的资产， 就可以在这时候选择移出放在这间交易所的资产。
检验标准六：交易所网址确认
这一点在国内没办法科学上网的用户确实很难辨别，因为没办法从一个可信的官方渠道获得相关的信息。 同时因为交易所主域名被墙，几大国人kyc友好的交易所由推出了国内可以直接访问的子域名，导致网址验证更加困难。 在这里列出排名靠前的交易所国际站域名：
| 交易所 | 国际域名 | 国内可访问域名 |
|---|---|---|
| 币安(Binance) | www.binance.com | 不定时更新 - 币安教学 |
| 欧易(OKX) | www.okx.com | 不定时更新 - OKX 教学 |
| CoinBase | www.coinbase.com | |
| Upbit | www.upbit.com | |
| Bitget | www.bitget.com |
推荐国内用户使用OKX: OKX注册，入金教学 现金购买比特币图文详解
其他常见的虚拟货币诈骗手法
钓鱼攻击
钓鱼攻击常见与社交平台如：x, discord, telegram 通常是伪装成交易所的官方人员，主动联系你要取得登入资讯。或是伪装成项目，表示只要汇款就能获得免费空投。
防范钓鱼攻击的方法
- 官方人员不会主动联系你：这几乎是业界的默契，由于诈骗猖獗的关系，官方人员并不会主动私讯用户。
- 不要提供私钥：无论如何，交易所绝对不会跟你索取私钥、密码。
- 不要登入：不要点击私讯的连结，就算长得像币安介面，通常也是套皮的空壳网页。
辨别真伪的技巧
- 核实官方网址：在登入交易所前，先确认网址的正确性，避免点到假冒的网站。
Source：币安中文社群
确认交易所排名：你可以从以下这两个网站查询，该交易所是否有在清单内、排名第几。Coingecko CoinmarketCap在清单内的交易所不代表100% 安全，但不在清单内的交易所有90% 以上都是诈骗，可以直接略过。
从官网下载APP，不要自行搜寻后下载
避免点击不明连结：不要轻易点击别人给的链接。
如果你不确定要用哪间交易所，建议先从排名靠前、资历较久的老牌交易所开始。 由于国内网络原因，适合入门的交易所推荐OKX，早期由国人建立，有国内可以直接访问的域名地址： OKX注册，入金教学 现金购买比特币图文详解
伪造ICO（假代币发行）
初始代币发行（Initial Coin Offering, ICO）是指代币初次上市发行，类似股票的IPO 上市，会公开向大众募资，并向一般投资人开放交易。 虽然ICO 普遍是正规操作，但也常常被包装成非法吸金的工具。 这类ICO 通常会跟你保证上市就会暴涨，且认购额度有限，要尽快付款。或是用「AI」、「大数据」这些名词来谎称具有革命性的技术。 诈骗40 亿美元的维卡币 例如2014 年的维卡币One Coin，创始人打出「超越比特币」的口号，再透过直销手法的层层包装，吸金40 亿美元，最后从人间蒸发。
Source：BBC
避免投资到假ICO
质疑消息来源：在投资任何ICO 或代币项目前，先想想是谁跟你说的。现在的诈骗专案通常会顺便收买水军来营造假象，网络评论也不可尽信。 质疑过高的报酬：合法的项目通常不会承诺超高的回报，尤其承诺未来会上线的有9 成以上都是诈骗。
高收益庞氏骗局
币圈的庞氏骗局通常是包装成高收益、无风险的投资机会，吸引无知的投资人加入，用后金来补前金，最终无预警卷款跑路。 T-SET 事件 例如台湾在2022 年爆发过T-Set 资金盘事件，当时平台号称为「高频智能AI 量化交易平台」，只要投入USDT 就能透过机器人代操获得上百% 的无风险利率。
Source：动区
虽然早期资金都能正常进出，小额出金也完全没有问题，但这却是诈骗集团放长线钓大鱼的手法，让投资人认为无异持续加码。 在经营3 个月后，T – SET 决定收网，无预警关闭提币管道，从此人间蒸发， 防范庞氏骗局的方法 分析业务模式：仔细分析项目的业务模式，如果跟你说透过「AI」、「人工智能套利」来赚取超高的「无风险报酬」，有9 成以上都不可信。 质疑过高的报酬：合法的投资机会通常不会承诺过高或固定的回报，只要简单计算就可以知道。 打个比方，假设上述T-SET 平台能提供90 天105%**的固定收益，那么只需要1 年就可以把本金翻上17.6 倍**，这样的报酬通常是不太现实的。
如何保护自己免受虚拟货币诈骗
除了以上的几种常见诈骗手法，还有以下几个简单的守则可以参考：
- 对新兴事物采取小额试错的方式，仅投入一点点资金
- 对明显不合理的诈骗一定不要尝试
- 长得像币安不一定是币安，请认明网址
- APP 一率从官网下载
- 要求汇款来解冻资产的私信100% 都是诈骗
- 不要点私信的连结
- 交易所人员不会主动私信，声称是官方人员的私信都是诈骗
- 群组也可以是假的，里面可能有99 个都是诈骗集团的员工，营造讨论热烈的氛围
当然，近几年诈骗手法也在与时俱进，最大的原则就是：不懂的东西不要碰、要交钱跟交资料的私信有99% 都是假的。